Cheque

A Consulta Cheque foi desenvolvida para análise de risco relacionada à emissão de cheques, reunindo informações cadastrais e históricas que auxiliam na validação e prevenção de fraudes.

Utilizando a base de dados da Boa Vista, essa consulta permite avaliar o comportamento do emitente e identificar ocorrências relevantes relacionadas ao uso de cheques.

Principais tópicos retornados

• Informações cadastrais da empresa
• CCF (Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundo)
• Cheques sustados
• Devoluções informadas pelo usuário
• Histórico de cheque informado
• Histórico de conta corrente
• Endereço da agência bancária
• Informações complementares
• Consultas anteriores

Detalhamento dos dados retornados

• Informações Cadastrais
  • Razão Social
  • Nome Fantasia
  • CNPJ Matriz
  • Situação do CNPJ
• Cheques sem Fundo Informados pelo CCF
  • Total de Devoluções
  • Total de nomes relacionados
  • Quantidade total por Motivos (12, 13, 14 e 99)
  • Quantidade
  • Data do Último
  • Banco
  • Código do Banco
  • Nome do Banco
  • Agência
  • Motivo
• Cheques Sustados – Motivo 21
  • Ocorrências
  • Data da Primeira Ocorrência
  • Data da Última Ocorrência
  • Banco
  • Agência
  • Conta
  • Cheque Inicial
  • Cheque Final
  • Alínea
  • Motivo
  • Data de Ocorrência
  • Data da Disponibilização
  • Valor
  • Informante
• Devoluções Informadas Pelo Usuário
  • Total de cheques
  • Data da Primeira Devolução
  • Data da Última Devolução
  • Banco
  • Agência
  • Conta
  • Cheque Inicial
  • Cheque Final
  • Alínea
  • Data da Ocorrência
  • Data de Registro
  • Valor
  • Informante
  • Cidade
  • UF
• Histórico do Cheque
  • Banco
  • Agência
  • Conta
  • Cheque
  • Data da Consulta
  • Hora da Consulta
  • Rede
• Histórico da Conta
  • Banco
  • Agência
  • Conta
  • Data da Consulta
  • Hora da Consulta
• Endereço da Agência Bancária
  • Banco
  • Agência
  • Endereço
  • Número
  • Bairro
  • Cidade
  • UF
  • CEP
  • Telefone
• Informações Complementares
  • Texto
  • Origem
  • UF de Origem
  • Tipo de informação
• Consultas anteriores - Últimos 3 meses
  • Data da Primeira Consulta
  • Data da Última Consulta
  • Data da Consulta
  • Razão Social do Consultante
  • Tipo de Consulta

Descritivo comercial

Essa consulta é indicada para operações que envolvem recebimento de cheques, permitindo validar a confiabilidade do emitente e identificar possíveis riscos.

Ao reunir informações bancárias, históricas e cadastrais, ela oferece uma análise direcionada à prevenção de fraudes e inadimplência.

É uma solução essencial para empresas que ainda operam com cheques ou precisam validar esse meio de pagamento.

Pontos que costumam gerar dúvida

• Foco em cheques: não substitui consultas completas de crédito.
• Histórico depende de registros: ausência de dados não garante ausência de risco.
• Uso complementar: ideal combinar com outras consultas para análise mais robusta.